Fondos mutuos en alza: patrimonio administrado creció 46% e ingresaron casi 70.000 nuevos inversionistas
Según la Asociación de Administradoras de Fondos del Perú, el capital gestionado sumó más de S/48.000 millones y se unieron cerca de 70.000 inversionistas.
En 2024, la industria de fondos mutuos tuvo un buen desempeño al totalizar unos 417.425 inversionistas o partícipes, lo cual representa un aumento de 20,07% (cerca de 70.000) en el último año. Sin embargo, la cifra está aún por debajo de prepandemia cuando se registraron 435.847.
En patrimonio administrado — llámese el total del dinero aportado y gestionado — el sector alcanzó los S/48.221 millones al cierre del 2024, lo que implicó un crecimiento de 46,50%.
Fernando Osorio, secretario general de la Asociación de Administradoras de Fondos del Perú (FMP) destacó que se han cumplido 20 meses consecutivos de crecimiento sostenido en la industria, consolidándose como una opción rentable para los inversionistas.
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Explicó que este resultado se debe a una gestión eficiente de los portafolios administrados, el crecimiento económico y la menor inflación global, factores que han aumentado la confianza de los inversionistas.
En 2024, los fondos mutuos en dólares fueron los más rentables, con un rendimiento promedio de 10.5% anual, mientras que los fondos en soles alcanzaron el 8.13%. El fondo más rentable del año fue “Acciones Innovación” de Credicorp Capital, con un 29.22% en dólares, seguido del fondo “Fondo de Fondos Sura Acciones Norteamericanas FMIV”, que logró un 22.51%.
En cuanto a participación de mercado, Credicorp Capital lidera con el 32.43% del patrimonio administrado, seguido de BBVA Asset Management (20.27%), Scotia Fondos (18.68%), Interfondos (16.42%) y Fondos Sura (9.93%). El resto de administradoras representan el 2.27%.
Al cierre de diciembre del 2024 se registraron 231 Fondos Mutuos administrados por las 17 Sociedades Administradoras de Fondos Mutuos (SAFM) autorizadas y supervisadas por la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV).
¿Qué son los fondos mutuos?
Según el experto en finanzas, Jorge Carrillo, los fondos mutuos son inversiones con rentabilidad variable, la cual dependerá de los tipos de instrumentos que se adquieran.
Están los fondos mutuos de renta fija que son más “seguros”, pero menos rentables; mientras que los fondos de renta variable son más “arriesgados”, pero podrían brindar mayores ganancias. También existen fondos de renta mixta, que son un “punto medio” entre ambas opciones.
La Asociación de Administradoras de Fondos del Perú detalla que existen fondos mutuos que permiten inversiones desde S/20 o US$5.